Vamos directo a la conclusion: la forma mas segura de manejar el campo de concepto en las transferencias C2C de Binance es dejarlo completamente en blanco. Si tiene que escribir algo, evite cualquier palabra relacionada con criptomonedas, Binance o el proposito de la transferencia. Puede escribir "ninguno", "pago de mercancia", "renta" o "prestamo", es decir, contenido sin palabras sensibles. Un concepto con palabras sensibles aumenta de forma notable la probabilidad de activar el control de riesgo bancario. Antes de comenzar, complete su KYC en el Sitio Oficial de Binance; desde la App puede abrir la App Oficial de Binance para operar en C2C, y si usa iPhone y no puede instalarla, consulte la Pagina de Descarga.
El sistema de control de riesgo bancario escanea las palabras clave en el concepto de las transferencias. En una transferencia bancaria de 5.000, escribir "USDT" o escribir "ninguno" en el concepto tiene una probabilidad muy distinta de ser marcado por el sistema. A continuacion explicamos la lista de palabras prohibidas, la redaccion recomendada y la logica de escaneo de los bancos.
Todos los bancos de la region tienen conectado un sistema de monitoreo antilavado que escanea el concepto de las transferencias:
| Nivel de riesgo | Reaccion |
|---|---|
| Nivel uno (leve) | Registro interno, sin notificar al usuario |
| Nivel dos (moderado) | Limite reducido, verificacion por tiempo limitado |
| Nivel tres (grave) | Congelamiento temporal, se le pide explicar en la sucursal |
| Nivel cuatro (severo) | Congelamiento prolongado, reporte al centro antilavado |
Un solo registro leve no genera problemas, pero acumular varios eleva el nivel. Por eso hay que evitarlo siempre, en cada transferencia.
No escriba ninguna forma de palabra relacionada con criptomonedas:
| Categoria prohibida | Palabras especificas |
|---|---|
| Nombres de monedas en ingles | USDT, BTC, ETH, TRX, BNB |
| Nombres de monedas traducidos | dolar tether, bitcoin, ether, tron |
| Terminos generales | criptomoneda, moneda virtual, moneda digital |
| Ingles general | crypto, coin, token |
| Terminos derivados | token, stablecoin |
| Categoria prohibida | Palabras especificas |
|---|---|
| Nombre de la plataforma | Binance, Huobi, OKX, Coinbase |
| Escritura de la plataforma | binance, huobi |
| Derivados | exchange, CEX, DEX |
| Categoria prohibida | Palabras especificas |
|---|---|
| Compra/venta | comprar cripto, vender cripto, recargar, retirar cripto |
| Transferencia | ingreso de fondos, salida de fondos, cambiar por cripto |
| Inversion | inversion digital, inversion cripto |
| Categoria prohibida | Palabras especificas |
|---|---|
| Cadena | blockchain, cadena de bloques, ETH, TRC |
| Billetera | billetera, wallet |
| Mineria | mineria, mining, pool de mineria |
| Contratos | futuros, contrato, perpetuo |
El control de riesgo bancario identifica variaciones:
| Palabra original | Variacion comun | Sigue siendo identificada |
|---|---|---|
| USDT | usdt, U, $U, U-S-D-T | Si |
| Binance | bnc, bi-nance | Si |
| Bitcoin | btc, b-i-t-c-o-i-n | Si |
No intente usar variaciones para evadir el sistema; eso resulta aun mas sospechoso.
No escriba nada en el campo de concepto de la transferencia. Es la opcion mas segura, ya que el sistema bancario no marca a nadie por dejar el campo "en blanco".
Si es obligatorio escribir algo (algunas apps bancarias lo exigen), puede usar:
| Categoria de uso | Palabras especificas |
|---|---|
| Vida diaria | pago de mercancia, gastos de vida, dinero de bolsillo, articulos del hogar |
| Renta | renta, alquiler, deposito, cuota de administracion |
| Prestamos | prestamo, pago de deuda, devolucion, prestado |
| Salario | salario, sueldo, remuneracion, honorarios |
| Regalos | regalo, aporte, regalo de cumpleanos |
| Estudios | matricula, curso de capacitacion, clases particulares |
Pero debe tener sentido logico: transferirle "salario" a alguien que nunca ha conocido resulta poco creible. Lo mas natural es "pago de mercancia" o "prestamo", o simplemente dejarlo en blanco.
Algunos comerciantes en el chat de C2C le piden "por favor ponga en el concepto: pago de mercancia". Solo siga esa indicacion, ya que es una palabra segura que el comerciante ha probado antes.
Pero tenga cuidado si un comerciante le pide "escribir la cantidad de USDT" en el concepto; nunca lo haga, denuncie al comerciante de inmediato.
| Banco | Rigor del control de riesgo | Nota |
|---|---|---|
| China Merchants Bank | Estricto | Monitoreo de palabras clave fuerte, alta tasa de activacion |
| ICBC | Medio | Principalmente activa con montos altos |
| China Construction Bank | Medio | Igual que el anterior |
| Agricultural Bank of China | Medio | Igual que el anterior |
| Bank of Communications | Medio | Control de riesgo relativamente equilibrado |
| China CITIC Bank | Medio | Medio |
| Ping An Bank | Estricto | Origen en finanzas digitales, control de riesgo estricto |
| MYbank | Muy estricto | Vinculado al grupo Alibaba, muy sensible a lo relacionado con cripto |
| WeBank | Muy estricto | Vinculado al grupo Tencent, igual de sensible |
Los bancos con origen en internet suelen tener un control de riesgo mas estricto en general; se recomienda a los usuarios locales usar principalmente los cuatro grandes bancos estatales (ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China y Bank of China).
Muchos principiantes, para "identificar su propia transferencia", escriben "3500U" o "100USDT". Este es el error mas grave:
Por ejemplo, "Juan Perez compra cripto". Esto es una doble infraccion:
Por ejemplo, "orden 12345678". Parece inofensivo, pero:
El numero de orden ya esta registrado en el sistema de Binance; no necesita escribirlo en la transferencia.
Estas son palabras directamente relacionadas con el negocio de Binance y activaran el control de riesgo con certeza.
Si el comerciante le dice en el chat "en el concepto escriba [tal frase]", no la copie sin pensar. Primero revise si esa frase contiene palabras sensibles.
Abra la App de su banco habitual en el telefono (no la banca por internet en el navegador). El campo de concepto en la App suele ser mas flexible.
Todo el proceso toma entre 2 y 3 minutos.
Si su tarjeta bancaria activa el control de riesgo por el concepto de una transferencia:
P: Es obligatorio escribir un concepto? No se puede dejar vacio? R: Se puede dejar vacio. La gran mayoria de las apps bancarias permiten un concepto vacio. Las pocas que exigen al menos 1 caracter, basta con escribir "ninguno".
P: El comerciante me pide poner "la cantidad de USDT" en el concepto, debo hacerlo? R: No. Es un fraude o un comerciante poco profesional. Cambie de comerciante de inmediato.
P: Escribir "prestamo" puede parecer un prestamo ilegal? R: No. "Prestamo" es una palabra comun; millones de transferencias legitimas de prestamos personales la usan cada mes.
P: Puedo escribir el nombre de un amigo como concepto? R: No se recomienda. Escribir el nombre de un amigo en una transferencia a un desconocido facilita una revision manual. Es mas seguro dejarlo directamente en blanco.
P: Que hago si despues de transferir me doy cuenta de que use una palabra sensible? R: Observe si activa el control de riesgo en las siguientes 24 horas. Si por el momento no pasa nada, tenga cuidado la proxima vez; si se activa, siga el procedimiento descrito arriba.
P: Puedo escribir un concepto distinto en cada transferencia si divido el pago en varias partes? R: Si. En cada una puede dejarlo en blanco o usar una palabra comun distinta. Pero transferir el mismo monto varias veces seguidas al mismo comerciante llamara la atencion sin importar que concepto use.
El concepto de la transferencia es uno de los detalles mas riesgosos y a la vez mas ignorados al ingresar fondos por C2C. La forma mas segura es siempre dejarlo en blanco; si no escribe nada, no hay palabra clave que active nada. En la categoria de Deposito y Retiro de este sitio encontrara mas tutoriales sobre seguridad en C2C.