El proceso de KYC de Binance es identico en el Sitio Oficial de Binance y en la App Oficial de Binance, y ambos aceptan documento de identidad, pasaporte, licencia de conducir, permiso de residencia y otros documentos, aunque la tasa de exito y la velocidad de revision varian bastante segun el documento; si piensa fotografiar su documento desde el celular, primero siga la Pagina de Descarga para instalar la aplicacion, lo que evitara bastantes problemas. A continuacion comparamos uno por uno los tipos de documentos aceptados.
La version global de Binance acepta principalmente cuatro tipos de documentos para el KYC: documento de identidad (National ID), pasaporte (Passport), licencia de conducir (Driver License) y permiso de residencia (Residence Permit). El alcance de aceptacion de cada documento varia segun el pais.
Los residentes de paises hispanohablantes suelen usar el DNI o cedula de identidad y el pasaporte. En Estados Unidos y Reino Unido muchos usuarios usan la licencia de conducir o el pasaporte. En Japon y Corea se aceptan la tarjeta My Number o la tarjeta de residencia.
| Tipo de documento | Aceptacion global | Tiempo promedio de revision | Tasa de aprobacion automatica |
|---|---|---|---|
| Pasaporte | Global | 30 minutos-2 horas | Aprox. 92% |
| DNI/cedula (America Latina) | Pais correspondiente | 1-4 horas | Aprox. 85% |
| DNI (Union Europea) | Estados miembros de la UE | 1-4 horas | Aprox. 88% |
| Licencia de conducir (EE. UU./Reino Unido) | Algunos paises | 2-6 horas | Aprox. 80% |
| Permiso de residencia | Varia por pais | 4-24 horas | Aprox. 70% |
| My Number/tarjeta de residencia | Japon | 4-12 horas | Aprox. 75% |
El pasaporte es la opcion mas segura: se acepta en todo el mundo y tiene la tasa de exito de reconocimiento mas alta. Si tiene tanto pasaporte como documento de identidad, priorice el pasaporte.
Al enviar el pasaporte se requiere que este vigente y sea autentico, con al menos 6 meses de validez restante. El sistema de Binance escanea la pagina con foto y la ultima pagina (pagina de datos de emision), por lo que ambas deben fotografiarse con claridad.
Puntos clave para la foto: bajo luz natural o uniforme, con el documento extendido sobre un fondo de color solido, evitando reflejos. El texto (nombre, numero de pasaporte, fecha de nacimiento, fecha de emision, fecha de vencimiento) debe ser claramente legible. En los pasaportes biometricos hay que fotografiar las dos lineas de la zona de lectura mecanica (MRZ) en la parte inferior, que Binance usa para la verificacion cruzada.
Si cambia de numero de pasaporte (al renovarlo), el estado de KYC del pasaporte anterior queda invalido y debe enviar el nuevo pasaporte para una nueva verificacion. Binance ofrece la opcion "Actualizar datos de identidad", sin necesidad de cerrar la cuenta.
Binance acepta completamente los documentos de identidad nacionales; se requiere fotografiar ambas caras. El anverso incluye nombre, numero de documento, fecha de nacimiento y direccion; el reverso incluye la autoridad emisora y la fecha de vencimiento.
Los fallos mas comunes en el OCR del documento de identidad son: nombres con caracteres especiales o poco comunes, documento vencido, o direccion cambiada pero no actualizada en el documento. Si el reconocimiento falla mas de 3 veces, se recomienda cambiar al pasaporte.
| Pais/region | Nombre del documento | Se acepta | Nota |
|---|---|---|---|
| China continental | Documento de identidad de segunda generacion | Si | Requiere ambas caras |
| Hong Kong | HKID | Si | Mejor si es tarjeta inteligente |
| Taiwan | Documento de identidad de la Republica de China | Si | Requiere ambas caras |
| Singapur | NRIC | Si | Se acepta a ciudadanos y residentes permanentes |
| Malasia | MyKad | Si | Documento de identidad de ciudadano |
| Corea | Registro de residente | Si | Solo ciudadanos coreanos |
| Japon | Tarjeta My Number | Si | Tarjeta de numero personal |
La licencia de conducir se acepta en algunos paises, principalmente Estados Unidos, Canada, Reino Unido, Australia y Nueva Zelanda. La licencia de conducir de China continental normalmente no se acepta como documento principal, porque le falta el numero de identidad completo.
Los requisitos para fotografiar la licencia de conducir son similares a los del pasaporte: claridad, sin reflejos, informacion legible. El formato varia por estado en Estados Unidos, y el sistema de Binance reconoce la mayoria de los formatos estatales. Las licencias provisionales (Provisional License) normalmente no se aceptan.
Si ya completo el KYC con su documento de identidad pero quiere agregar la licencia de conducir, puede subirla en Cuenta - Verificacion - Datos complementarios, como comprobante adicional para el KYC avanzado.
El permiso de residencia (Residence Permit) aplica a usuarios que residen de forma prolongada en un pais sin tener su nacionalidad. Por ejemplo, un ciudadano latinoamericano con permiso de trabajo en Espana, o con tarjeta de residencia permanente en Canada.
Binance acepta la mayoria de los permisos de residencia oficiales de distintos paises, incluyendo: tarjetas de residencia de la Union Europea, la green card de Estados Unidos, la tarjeta de residente permanente de Canada, el EP/PR de Singapur, la tarjeta de residencia de Japon y el BRP del Reino Unido. Al enviarlo hay que fotografiar ambas caras y asegurarse de que este vigente.
La revision del permiso de residencia tarda mas que la del pasaporte, porque el sistema necesita verificar de forma cruzada la informacion del pais emisor y del pais de residencia. Si tiene tanto pasaporte como permiso de residencia, se recomienda enviar ambos (el pasaporte como documento principal y el permiso de residencia como comprobante de domicilio).
El nivel avanzado de KYC (Verified Plus) requiere un comprobante de domicilio adicional. Binance acepta como comprobante de domicilio: facturas de servicios (agua, luz, gas), estados de cuenta bancarios, cartas oficiales del gobierno y contratos de arrendamiento. Se requiere que hayan sido emitidos en los ultimos 3 meses y que muestren claramente el nombre y la direccion.
| Tipo de comprobante de domicilio | Requisito | Tasa de aceptacion |
|---|---|---|
| Factura de servicios | Ultimos 3 meses, nombre + direccion | Alta |
| Estado de cuenta bancario | Ultimos 3 meses, impreso en papel | Alta |
| Estado de cuenta de tarjeta de credito | Ultimos 3 meses | Alta |
| Carta oficial del gobierno | Ultimos 6 meses | Media |
| Contrato de arrendamiento | Vigente, con firma | Media |
| Factura de telefono movil | Ultimos 3 meses | Media |
Tenga en cuenta que el nombre en la factura debe coincidir exactamente con el nombre del documento principal del KYC. Si el titular es su conyuge o sus padres y su nombre no aparece en la factura, Binance la rechazara.
P: Se puede cambiar el tipo de documento despues de enviar el KYC de Binance?
Si. Si el documento actual falla la revision o desea actualizarlo, entre a Cuenta - Verificacion - Reenviar y elija el nuevo tipo de documento para subirlo. El tiempo de revision es el mismo que la primera vez.
P: Si complete el KYC con pasaporte, puedo enviar tambien mi documento de identidad?
Si, puede enviarlo como comprobante adicional. Binance permite que coexistan varios documentos en la misma cuenta como material de verificacion extra. El envio adicional no reemplaza el KYC ya aprobado con el pasaporte.
P: Cuantos fallos de reconocimiento facial bloquean la cuenta en Binance?
Binance no ha publicado un numero exacto, pero segun comentarios de usuarios, entre 5 y 10 fallos consecutivos activan un bloqueo temporal de 24 horas. Se recomienda hacerlo en un lugar bien iluminado y sin nada que cubra el rostro (lentes, mascarilla, gorra).
P: Puede un menor de edad completar el KYC en Binance?
No. La version global de Binance exige que el usuario registrado tenga al menos 18 anos; el sistema de KYC lee la fecha de nacimiento y rechaza a los menores de 18 anos. Si intenta usar el documento de un tutor, el sistema detectara la inconsistencia de identidad.
P: Se pueden filtrar los datos de los documentos del KYC de Binance?
Binance se compromete oficialmente a almacenar los datos del KYC de forma cifrada, cumpliendo normativas de proteccion de datos como el GDPR. Sin embargo, en 2019 hubo un incidente de filtracion por parte de un empleado, por lo que se recomienda no incluir informacion innecesaria en los datos del KYC (por ejemplo, el lugar de trabajo detallado).
P: Se puede cambiar de pais despues de aprobar el KYC en Binance?
Se puede, pero hay que reenviar la verificacion. Solicite el cambio en Cuenta - Verificacion - Modificar datos, presentando un comprobante de residencia del nuevo pais y repitiendo la verificacion por video. Todo el proceso tarda aproximadamente de 3 a 7 dias habiles.