Vamos directo a la conclusion: el KYC basico de Binance no exige comprobante de domicilio, solo documento de identidad, verificacion facial y la direccion escrita. Pero hay 4 situaciones que si lo activan: KYC avanzado, retiros de gran monto, revision de control de riesgo y region de alto riesgo. Entre los documentos aceptados estan la factura de agua o luz, el extracto bancario mensual y las cartas oficiales del gobierno, siempre emitidos dentro de los ultimos 3 meses. Antes de empezar, revise su nivel de KYC actual en el Sitio Oficial de Binance; para subir los documentos es mas comodo abrir la App Oficial de Binance, y si usa iPhone y no logra instalarla, consulte el tutorial de instalacion en iOS.
El comprobante de domicilio (Proof of Address, o POA) es uno de los requisitos estandar del cumplimiento internacional contra el lavado de dinero (AML). Binance tiene requisitos distintos segun la regulacion de cada region; a continuacion se explican con claridad las condiciones que lo activan, los documentos aceptados y las normas para la foto.
| Escenario | Se exige comprobante de domicilio | Detalle |
|---|---|---|
| KYC basico (uso cotidiano) | No se exige | Basta con documento de identidad y verificacion facial |
| KYC avanzado (retiro de 2 millones de USDT) | Se exige | Debe presentarse obligatoriamente |
| Retiro puntual de gran monto (mas de 50,000 USDT) | Ocasionalmente | Segun el control de riesgo aleatorio |
| Revision de control de riesgo | Segun el caso | Multiples condiciones pueden activarlo |
| Registro desde region de alto riesgo | Se exige | Segun la regulacion |
La gran mayoria de usuarios minoristas, desde el registro hasta el uso diario, nunca se encuentran con la exigencia de comprobante de domicilio. Solo se pide cuando realiza operaciones de "gran envergadura".
Binance pide un comprobante de domicilio adicional a usuarios de algunas regiones, por ejemplo:
Los usuarios que hacen el KYC basico desde regiones de bajo riesgo no estan en esta lista.
| Tipo de documento | Se acepta | Nota |
|---|---|---|
| Factura de agua | Se acepta | Dentro de 3 meses |
| Factura de electricidad | Se acepta | Dentro de 3 meses |
| Factura de gas | Se acepta | Dentro de 3 meses |
| Factura de internet o telefono | Se acepta | Dentro de 3 meses |
| Extracto bancario | Se acepta | Debe tener membrete oficial |
| Extracto de tarjeta de credito | Se acepta | Debe tener membrete oficial |
| Carta del gobierno (aviso de impuestos, etc.) | Se acepta | Dentro de 6 meses |
| Contrato de arrendamiento de vivienda | Se acepta | Debe estar notariado o ser formal |
| Comprobante de residencia | Se acepta parcialmente | Depende de la region |
| Recibo de paqueteria | No se acepta | / |
| Factura de servicios impresa por usted mismo | No se acepta | Debe ser el documento oficial |
| Carta de un amigo como comprobante | No se acepta | Debe emitirla un organismo oficial |
Un comprobante de domicilio valido debe incluir:
Si falta cualquiera de estos elementos, el documento sera rechazado.
Cada vez mas paises pagan sus servicios mediante aplicaciones digitales, por lo que las facturas en papel escasean. Las fuentes viables son:
En la practica: las capturas de pantalla tienen entre 30% menos probabilidad de ser aceptadas que los documentos impresos, porque no siguen un "formato estandar". Si puede conseguir el documento en papel, es preferible usarlo.
El extracto bancario suele ser la opcion mas segura:
Esta es la opcion mas recomendada como comprobante de domicilio.
El extracto de tarjeta de credito en papel es el POA estandar reconocido internacionalmente. Pasos a seguir:
| Region | Documento recomendado |
|---|---|
| Hong Kong | Factura de electricidad de CLP/HK Electric, factura de agua de Watsons, extracto bancario de HSBC |
| Macao | Factura de la compania electrica, extracto bancario |
| Taiwan | Factura de electricidad de Taipower, factura de Chunghwa Telecom |
| Estados Unidos | Utility bill, Bank statement, extracto de tarjeta de credito |
| Europa | Igual que lo anterior |
Si presenta una factura en papel:
Los extractos bancarios y documentos similares en PDF deben subirse directamente, no imprimirlos para volver a fotografiarlos (se pierde nitidez):
La direccion que puso en el KYC y la que aparece en el comprobante de domicilio deben coincidir literalmente. Por ejemplo:
Este tipo de diferencia minima puede provocar el rechazo. Si la forma de escribir la direccion en el comprobante es distinta, se recomienda modificar la direccion del KYC para que coincida con la del documento.
| Puesto | Motivo | Porcentaje |
|---|---|---|
| 1 | El documento supera los 3 meses | 30% |
| 2 | El nombre o la direccion no coinciden | 25% |
| 3 | No es un documento oficial (impreso por usted) | 20% |
| 4 | El documento no es legible o esta tapado | 15% |
| 5 | No esta en la lista de documentos aceptados | 10% |
Si el objetivo es subir al "KYC avanzado" (con limite de retiro de 2 millones de USDT), ademas del comprobante de domicilio se necesita:
| Requisito | Detalle |
|---|---|
| Comprobante de origen de fondos | Recibo de sueldo, extracto bancario (6 meses) |
| Comprobante de empleo | Carta laboral o registro de la empresa |
| Tiempo de residencia | Al menos 3 meses continuos en la direccion actual |
Los materiales se envian al equipo de Compliance para una revision manual, que tarda entre 1 y 4 semanas.
La gran mayoria de usuarios minoristas solo necesita el KYC basico y no tiene por que complicarse con el KYC avanzado.
P: Puedo usar una factura de servicios que este a nombre de mis padres? R: No. El nombre en el comprobante de domicilio debe coincidir con el de su documento de identidad. Si convive con sus padres pero la factura de servicios esta a su nombre, es mejor usar un extracto bancario a su propio nombre.
P: Vivo en un piso compartido sin ninguna factura a mi nombre, que hago? R: Use un extracto bancario o de tarjeta de credito como alternativa, siempre que esten enviados a su nombre. Tambien puede usar informacion de paqueteria como comprobante de "residencia real", aunque tiene menor tasa de aceptacion.
P: Recien me mude y no tengo ninguna factura todavia, que hago? R: Espere uno o dos meses hasta tener la primera factura antes de hacer el KYC avanzado, o use mientras tanto un extracto bancario (basta con que muestre la direccion).
P: Es lo mismo usar una factura electronica (PDF) que una en papel? R: Si, es igual. Binance acepta ambas. La factura electronica es mas practica, se recomienda usar PDF cuando sea posible.
P: La direccion del comprobante debe estar en espanol o en el idioma local? R: Debe coincidir con el idioma de la direccion que escribio en el KYC. Lo mas importante es que ambas coincidan.
P: Cuanto tiempo es valido el comprobante de domicilio? R: Normalmente 3 meses. En algunas regiones con regulacion mas estricta, 1 mes. Se recomienda usar siempre el documento mas reciente disponible.
P: Puedo usar un recibo de paqueteria recibido por otra persona? R: No. El recibo de paqueteria no esta en la lista de documentos aceptados, y mucho menos si lo recibio otra persona.
En la mayoria de los casos, el comprobante de domicilio no es necesario en la etapa de KYC basico, pero si va a hacer operaciones de gran monto o subir al KYC avanzado, conviene preparar con anticipacion el extracto bancario o la factura de servicios. En la categoria de Verificacion KYC de este sitio encontrara mas tutoriales sobre escenarios especificos de verificacion de identidad.